近日，一名財(cái)付通用戶因聽(tīng)信騙子謊言將銀行卡綁定了騙子手機(jī)號(hào)，導(dǎo)致銀行賬戶被盜。與此同時(shí)，財(cái)付通風(fēng)控中心因及時(shí)攔截了可疑交易，并幫助該用戶追回了損失，收到用戶感謝郵件。
　　根據(jù)用戶提供的資料和財(cái)付通后臺(tái)相關(guān)記錄查詢得知，用戶黃某在6月初接到一自稱某貸款公司的員工的電話，通過(guò)幾次電話交談，黃某決定與貸款公司建立業(yè)務(wù)聯(lián)系，提供了身份證信息，并按照對(duì)方的要求，自辦了一張卡號(hào)為6228**************的農(nóng)業(yè)銀行儲(chǔ)蓄卡，之后黃某又按照對(duì)方要求，將該銀行卡綁定了對(duì)方提供的156********的手機(jī)號(hào)。此后，黃某在該儲(chǔ)蓄卡中存入了12000元存款。此后黃某發(fā)現(xiàn)，他的農(nóng)業(yè)銀行卡中的存款分別于6月15、6月16、6月16、6月17日分別劃走4953.16元、1000元、4953.16元、980元，合計(jì)為11886.32元。劃走的款項(xiàng)全部轉(zhuǎn)到了179*******的財(cái)付通賬戶里。

　　在發(fā)現(xiàn)存款被轉(zhuǎn)移后，黃某聯(lián)系財(cái)付通客服，財(cái)付通迅速啟動(dòng)風(fēng)控核查機(jī)制，攔截了財(cái)付通賬戶179*******的資金轉(zhuǎn)出。并根據(jù)用戶提供的信息和相關(guān)記錄，查明了相關(guān)情況。

　　除了黃某一案，財(cái)付通風(fēng)控表示另有2起典型案例詐騙手法基本相同。用戶吳某某因聽(tīng)信網(wǎng)絡(luò)申請(qǐng)貸款，并按照對(duì)方要求提供了身份證信息和資料、銀行卡號(hào)并綁定了他人的手機(jī)號(hào)，之后按照對(duì)方的要求預(yù)存現(xiàn)金到該銀行卡“用作流水賬記錄”，之后導(dǎo)致該筆資金被轉(zhuǎn)出。

　　另有用戶張某某同樣是在網(wǎng)上申請(qǐng)網(wǎng)絡(luò)貸款，按照對(duì)方要求提供了身份證信息和資料、銀行卡號(hào)并綁定他人手機(jī)導(dǎo)致銀行卡內(nèi)資金被盜。

　　財(cái)付通風(fēng)控中心負(fù)責(zé)人張平博士表示，該類貸款詐騙案件作案手法基本雷同：騙子通過(guò)電話或網(wǎng)絡(luò)誘騙用戶做貸款業(yè)務(wù)，用戶申請(qǐng)了銀行卡并將銀行卡綁定了騙子的手機(jī)號(hào)，之后騙子獲取了用戶的身份證信息和資料、銀行卡號(hào)、以及用騙子的手機(jī)接收到的驗(yàn)證碼通過(guò)驗(yàn)證，開通了財(cái)付通賬戶。之后這張卡就等同于成了騙子的銀行卡，騙子可以隨意處置卡內(nèi)的資金。

　　財(cái)付通提醒用戶，在辦理電話或網(wǎng)絡(luò)貸款業(yè)務(wù)時(shí)，一定要區(qū)分是否為正規(guī)公司。即使為正規(guī)公司，也務(wù)必要保證銀行卡綁定的手機(jī)號(hào)為自己的手機(jī)號(hào)，切勿讓他人拿自己的身份證辦理金融業(yè)務(wù)。

　　目前，這三起案例用戶的損失財(cái)付通通過(guò)有效的風(fēng)控?cái)r截基本已追回，騙子的財(cái)付通賬號(hào)已列入財(cái)付通黑名單。財(cái)付通客服也積極的協(xié)助用戶進(jìn)行報(bào)案，以便追查騙子更多詐騙行徑。

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