本文目錄一覽:
- 1、提供POS機給他人刷卡自己刷卡是否為非法經(jīng)營罪
- 2、用pos機給別人刷信用ka卡犯法嗎
- 3、私人辦理pos機給人刷信用ka卡違法嗎?
- 4、用自己公司的POS機給別人刷卡自己刷卡的后果會怎樣
- 5、能否借用他人POS機刷信用ka卡?
提供POS機給他人刷卡自己刷卡是否為非法經(jīng)營罪
利用pos機進(jìn)行信用ka卡自己刷卡構(gòu)成非法經(jīng)營罪要看是否合法必須具備的要件。1、違反禁止利用pos機進(jìn)行信用ka卡自己刷卡的國家規(guī)定2、有使用銷售點終端機具(pos機)等方法,以虛構(gòu)交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用ka卡持卡人直接支付現(xiàn)金的行做乎茄為3、情節(jié)嚴(yán)重,達(dá)到了刑法制裁的標(biāo)準(zhǔn)。這三個內(nèi)容完整的構(gòu)成了非法經(jīng)營罪的客觀方面,缺一不可,否則將不構(gòu)成非法經(jīng)營罪。
【法律依據(jù)】
《刑法》
第二百二十五條違反國家規(guī)頃團(tuán)定,有下列非法經(jīng)營行為之一,擾亂市場秩序,情節(jié)嚴(yán)重的,處五年以下pos機或者拘役,并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金;情節(jié)特別嚴(yán)重的,處五年以上pos機,并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產(chǎn):(一)未經(jīng)許可經(jīng)營法律、行政法規(guī)規(guī)定的專營、專賣物品或者其他限制買賣的物品的;(二)買賣進(jìn)出口許可證、進(jìn)出口原產(chǎn)地證明以及其他法律、行政法純察規(guī)規(guī)定的經(jīng)營許可證或者批準(zhǔn)文件的;(三)未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)非法經(jīng)營證券、期貨、保險業(yè)務(wù)的,或者非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的;(四)其他嚴(yán)重擾亂市場秩序的非法經(jīng)營行為。
用pos機給別人刷信用ka卡犯法嗎
該行為已構(gòu)成非法經(jīng)營罪,必須受到刑事處罰。一方面,國家的法律、法規(guī)中早已對POS機的使用有著明確的限制性喊罩中規(guī)定,其中包括明令禁止非法牟利,另一方面,這種行為已經(jīng)擾亂和破壞等價有償、公平競爭和平等交易的市場秩序?!陡呷嗣駲z察院、公安部關(guān)于公安機關(guān)管轄的刑事pos機立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定(二)》鄭山第七十九條第(三)悶謹(jǐn)項第3目規(guī)定:違反國家規(guī)定,使用銷售點終端機具(POS機)等方法,以虛構(gòu)交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用ka卡持卡人直接支付現(xiàn)金,數(shù)額在100萬元以上的,或者造成金融機構(gòu)資金20萬元以上逾期未還的,或者造成金融機構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失10萬元以上的,應(yīng)當(dāng)以非法經(jīng)營罪立案追究。
[img]私人辦理pos機給人刷信用ka卡違法嗎?
私人辦理pos機給人刷信用ka卡是違法的
違反國家規(guī)定,使用銷售點終端機具(POS機)等方法,以虛構(gòu)交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用ka卡持卡人直接支付現(xiàn)金,情節(jié)嚴(yán)重的,應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定,以非法經(jīng)營罪定罪處罰。實施前款行為,數(shù)額在100萬元以上的,或者造成金融機構(gòu)資金20萬元以上逾期未還的,或者造成金融機構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失10萬元以上的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)嚴(yán)重”;數(shù)額在500萬元以上的,或者造成金融機構(gòu)資金100萬元以上逾期未還的,或者造成金融機構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失50萬元以上的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)特別嚴(yán)重”
根據(jù)上述刑法條文及司法唯如解釋的規(guī)定,利用POS機進(jìn)行信用ka卡自己刷卡構(gòu)成非法經(jīng)營罪的構(gòu)成要件的客觀方面包括如下三個內(nèi)容:(一)違反禁止利用POS機進(jìn)行信用ka卡自己刷卡的國家規(guī)定;(二)有使用銷售點終端機具(POS機)等方法,以虛構(gòu)交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用ka卡持卡人直接支付現(xiàn)金的行為;(三)情節(jié)嚴(yán)重,達(dá)到了刑法制裁的標(biāo)準(zhǔn)。這三個內(nèi)容完整的構(gòu)成了非法經(jīng)營罪的客觀方面,缺一絕虛不可,否則將不構(gòu)成非法經(jīng)營罪。
而且進(jìn)一步的,無論是否用自己的信用ka卡,只要是自己刷卡都是違法的。具體解釋:1、用自己的給自己信用ka卡刷卡,是銀行不允許的。2、但由于監(jiān)管漏洞,如果次數(shù)較少(少于3次),并且金額小于10000元的,銀行可能不會追究。此時自己刷卡也是要交手續(xù)費的0.5以上。
自己刷卡社會危害:
1、首先,信用ka卡自己刷卡增加了我國金融秩序中的不穩(wěn)定因素。我國對于金融機構(gòu)有嚴(yán)格的準(zhǔn)入制度,對金融機構(gòu)資金的流入流出都有一系列嚴(yán)格的規(guī)定予以監(jiān)控。那些不法分子聯(lián)合商戶通過虛擬機刷卡消費等不真實交易,變相從事信用ka卡取現(xiàn)業(yè)務(wù)等行為卻pos機離在法律的框架之外,違反了國家關(guān)于金融業(yè)務(wù)特許經(jīng)營的法律規(guī)定。2、背離了人民銀行對現(xiàn)金管理的有關(guān)規(guī)定,還可能為“喜錢”等不法行為提供便利條件,這無疑給我國整體金融秩序埋下了不穩(wěn)定因素。另外,銀行風(fēng)險的增大,大量不良貸款的形成也將破壞社會的誠信環(huán)境,阻并山燃礙信用ka卡行業(yè)的健康發(fā)展。
3、其次,非法提現(xiàn)對發(fā)卡銀行的傷害是巨大的。絕大多數(shù)的信用ka卡都是無擔(dān)保的借貸工具,只要持卡人進(jìn)行消費,銀行就必須承擔(dān)一份還款風(fēng)險。所以在通常情況下,銀行通過高額的透支利息或取現(xiàn)費用來防范透支風(fēng)險??墒?,信用ka卡自己刷卡的行為恰恰規(guī)避了銀行所設(shè)定的高額取現(xiàn)費用,越過了銀行的防范門檻。
4、特別是一些貸款中介幫助持卡人偽造身份材料,不斷提升信用ka卡額度,銀行的正常業(yè)務(wù)受到巨大的干擾,也帶來了巨大的風(fēng)險隱患。由于大量的自己刷卡資金,持卡人無異于獲得了一筆筆無息無擔(dān)保的個人貸款。
5、而發(fā)卡銀行又無法獲悉這些資金用途,難以進(jìn)行有效地鑒別與跟蹤,信用ka卡的信用風(fēng)險形態(tài)實際上已經(jīng)演變?yōu)橥顿Y或投機的信用風(fēng)險。一旦持卡人無法償還自己刷卡金額,銀行損失的不僅僅是貸款利息,還可能是一大筆的資產(chǎn)。
6、后,對于持卡人個人而言,信用ka卡自己刷卡行為也給自己帶來極大的風(fēng)險。表面上,持卡人通過自己刷卡獲得了現(xiàn)金,減少了利息支出,但實質(zhì)上,持卡人終究是需要還款的。
7、如果持卡人不能按時還款,就必須負(fù)擔(dān)比透支利息還要高的逾期還款利息,而且可能造成不良的信用記錄,以后再向銀行借貸資金就會非常困難,甚至還要承擔(dān)個人信用缺失的法律風(fēng)險。
用自己公司的POS機給別人刷卡自己刷卡的后果會怎樣
據(jù)《妨害信用ka卡管理司法解釋》(下詳)第七條違反國家規(guī)定,使用銷售點終端機具(pos機)等方法,以虛構(gòu)交易,虛開價格,現(xiàn)金退貨等方式向信用ka卡持卡人直接支付現(xiàn)金,情節(jié)嚴(yán)重的,應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定,以非法經(jīng)營罪定罪處罰。
實施前款行為,數(shù)額在100萬元以上的,或者造成金融機構(gòu)資金20萬元以上逾期未還的,或者造成金融機構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失10萬元以上的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的情節(jié)嚴(yán)重會處六個月至五年的pos機或者拘役,并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金
數(shù)額在500萬元以上的,或者造成金融機構(gòu)資金100萬元以上逾期未還的,或者造成金融機構(gòu)神陵經(jīng)濟(jì)損失50萬元以上的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的情節(jié)特別嚴(yán)重,會處五年以上pos機,并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產(chǎn)。
擴展資料:
注意事項:
正確使用方式為:請勿劇烈振動、搖晃或用力敲打POS機。
避免在過高或過低溫度的環(huán)境下使用POS機,避免POS機暴露在強烈日光下或濕度較高的環(huán)境中。
使用操作收銀機各種連線不能露天,不要讓重物壓住,保持接線的暢通性。
斷電關(guān)機后,至少1分鐘后開機,不能頻繁開,關(guān)機,并經(jīng)常檢查打印色帶和打印紙,及時更換色帶和打印紙,保持打印機內(nèi)部的清潔,定期清潔機段御器,除塵,除漬。
參考資料來源握瞎巖:百度百科-pos機自己刷卡
參考資料來源:人民網(wǎng)-利用POS機自己刷卡,pos機嫌非法經(jīng)營?。ㄒ园刚f法)
能否借用他人POS機刷信用ka卡?
可以的,不過自己刷卡是違法的。
如今,日益壯大的第三方支付機構(gòu)逐漸侵入銀行ka卡收單市場,有數(shù)據(jù)顯示,銀行占收單市場交易量的70%,第三方支付機構(gòu)占30%。
作為收單市場的新晉力量,第三方支付機構(gòu)必須抓緊時機擴大布放規(guī)模。然而,個別第三方支付在推廣個人POS機時,為信用ka卡自己刷卡埋下了隱患。
有讀者向北京商報記者反映,個人移動POS機,可以用信用ka卡刷卡,將資金導(dǎo)入到借記ka卡中。持卡人只要繳納盯友1%的刷卡手續(xù)費,就能將卡內(nèi)資金輕而易舉地“偷”出來。
擴展資料:
根據(jù)《中華人民共和國刑法》:
第二百二十五條非法經(jīng)營罪
違反國家規(guī)定,有下列非法經(jīng)營行為之一,擾亂市場秩序,情節(jié)嚴(yán)重的,處五年以下pos機或者拘役,并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金。
情節(jié)特別嚴(yán)重的,處五年以上pos機,并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產(chǎn):
(一)未經(jīng)許可經(jīng)營法律、行政法規(guī)規(guī)定的專營、專賣物品或者其他限制買賣的物品的;
(二)買賣進(jìn)出口許可證、進(jìn)出口原產(chǎn)地證明以及其他法律、行政法規(guī)規(guī)定的經(jīng)營許可證或者批準(zhǔn)文件的;
(三)未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)非法經(jīng)營證券、期貨、保險業(yè)務(wù)的,或者非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的;
(四)其他嚴(yán)重擾亂市場秩序的非法經(jīng)營行為。
根據(jù)《關(guān)于妨害信用巧則啟卡管理刑事pos機具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》:
第二條明知是偽造的空白信用ka卡而持有、運輸十張以上不滿一百張的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十七條之一第一款第一項規(guī)定的“數(shù)量較大”。
非法持有他人信用ka卡五張以上不滿五十張的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十七條之一第一款第二項規(guī)定的“數(shù)量較大”。
有下列情形之一的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十七條之一第一款規(guī)定的“數(shù)量巨大”:
(一)明知是偽造的信用ka卡而持有、運輸十張以上的;
(二)明知是偽造的空白信用ka卡而持有、運輸一百張以上的;
(三)非法持有他人信用ka卡五十張以上的;
(四)使用虛假的身份zheng明騙領(lǐng)信用ka卡十張以上的;
(五)出售、購買、為他人提供偽造的信用ka卡或者以虛假的身份zheng明騙領(lǐng)的信用ka卡十張以上的。
違背他人意愿,使用其居民身份zheng、軍官證、士兵證、港澳居民往來內(nèi)地通行證、pos機居民來往大陸通行證、護(hù)照等身份zheng明申領(lǐng)信用ka卡的。
或者使用偽造、變造的身份zheng明申領(lǐng)信用ka卡的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十七條之一第一款第三項規(guī)定的“使用虛假的身份zheng明騙領(lǐng)信用ka卡”。
參考資料來源:百度百科-信用ka卡套孝如現(xiàn)
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